ПАО «Сбербанк» - это крупнейшее транснациональное и универсальное банковское учреждение Российской Федерации. Он находится под контролем ЦБ, которому принадлежит около 50% уставного капитала Сбербанка.

Центральный офис расположен в г. Москва. При этом по состоянию на начало 2019 года насчитывается 12 территориальных банков, а также около 14 000 подразделений, расположенных по всей территории России.

СПРАВКА. На сегодняшний день Сбербанк выступает в качестве наиболее крупного кредитора экономики РФ. Он включает 46% вкладов граждан, 38,7% займов, выданных физическим лицам, и 32,2% кредитов, оформленных для различных организаций.

Открыть счет для бизнеса Сбербанк: расчетный счет для ИП/ООО

Откройте расчетный счет в Сбербанке от 0 рублей/мес на выгодных условиях за 5 минут

  1. Шаг 1 – первым делом надо определиться с выбором конкретного тарифа. Удобная система автоматического подбора, размещенная на сайте банка, позволит выбрать наиболее подходящий вариант;
  2. Шаг 2 – затем следует отправить предварительную заявку, указав в ней: ФИО (если клиент ИП), название организации (для ООО), контактный телефон, ИНН. (На сайте Сбербанка также предусмотрена возможность самостоятельного резервирования счета. Для этого необходимо пройти процедуру онлайн-резервации);
  3. Шаг 3 – после рассмотрения заявки необходимо будет явиться в отделение банка и предоставить установленный перечень документов. Для ИП и ООО данный список будет отличаться;
  4. Шаг 4 – после проверки документов сотрудник банка оформит договор, предоставит номер счета, а также откроет к нему полный доступ.
Как открыть. Расчетный счет Сбербанк

Открыть расчетный счет Cбербанк для ИП/ООО, а также малых предприятий достаточно просто. Необходимо следовать в соответствии со следующей инструкцией:

Следует отметить, что в Сбербанке можно открывать только один расчетный счет.

Особенности банка

Мобильный эквайринг Расчетный счет для бизнеса Удобный интернет-банк Онлайн-бухгалтерия Торговый эквайринг Зарплатный проект Корпоративные карты Валютный контроль Депозиты для юридических лиц Операции с ценными бумагами Банковские гарантии Cashback для бизнеса Самоинкассация
Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг

Как уже было сказано выше, у клиентов Сбербанка также есть возможность подключить мобильный эквайринг. Банк предоставляет компактные терминалы для телефонов и планшетов, имеющие следующие возможности:

  • принять платеж можно в любом месте, где есть подключение к сети,
  • управлять поступлениями можно прямо с телефона или планшета,
  • устройства адаптированы под курьерские службы и передвижные точки.

Для мобильного эквайринга в Сбербанке действуют следующие тарифы: 2% (прием до 1 млн. рублей в месяц) и от 1,8% (для сумм, превышающих 1 млн рублей в месяц).

Расчетный счет для бизнеса

Расчетный счет для бизнеса

Для того, чтобы начать пользоваться услугами, предусмотренными данным банком для бизнеса, клиенту необходимо в первую очередь открыть расчетный счет Сбербанк. Данная услуга оказывается бесплатно.

Так, расчетно-кассовое обслуживание клиентов (РКО) в данном банке включает в себя проведение следующих операций:

  • осуществление переводов между юридическими лицами в отделениях Сбербанка, а также через другие кредитные учреждения,
  • перевод средств с расчетного счета физическим лицам,
  • пополнение счета наличными деньгами через устройства самообслуживания, банкоматы, кассу, терминалы,
  • снятие средств со счета,
  • заказ выписки со счета, содержащей сведения о всех произведенных операциях (в электронном виде и бумажном варианте),
  • обслуживание Бизнес-карты,
  • получение уведомлений о приходе и расходе средств, в том числе и информирование об операциях, совершенных по Бизнес-карте.

ВНИМАНИЕ. В случае, если клиент планирует в будущем осуществлять расходные операции при помощи бумажных документов (например, платежное поручение, чек), то при открытии счета ему потребуется оформить карточку, содержащую образцы подписей и печать организации.

Удобный интернет-банк

Удобный интернет-банк

Для предпринимателей предусмотрена возможность ведения бизнеса через удобный интернет-банк. Эта площадка носит название – Сбербанк Бизнес Онлайн (СББОЛ). Она была запущена в 2016 году.

Личный кабинет обладает следующими отличительными характеристиками:

  • современный дизайн, разработанный с учетом мнений пользователей,
  • широкий набор инструментов, оказывающих помощь в ведении бизнеса (конструктор сайтов, 1с: Бухгалтерия, школа бизнеса, Сбербанк факторинг и др.),
  • дополнительные возможности, предоставляемые банком (покупка валюты с атематическим расчётов индивидуальных курсов, эргономичный формат выписки по счету и т.д.).

Отдельно следует отметить, весьма удобный интерфейс интернет-площадки Сбербанк Бизнес Онлайн. Он не перегружен большим количеством вкладок и раскрывающихся пунктов. На главной странице представлено всего несколько разделов, каждый из которых включает в себя определенный набор функций:

  1. «Платежи и переводы» - тут отражаются разные виды платежных операций, при этом они разделены на созданные, отправленные и исполненные. Также предусмотрена возможность расширенного поиска по наименованию контрагента, счету, сумме и т.д.
  2. «Счета и выписки» - в данном разделе отражаются все движения по счету на определенную дату. При это можно заказать соответствующую выписку.
  3. «Кредиты» - тут отражается информация о всех заключенных кредитных договорах, указывается дата и сумма ближайшего платежа, содержаться сведения по созданным заявкам на получение кредита и т.д.
  4. «Контрагенты» - содержит сведения о всех валютных и рублевых контрагентах, с которыми взаимодействует клиент.
  5. «Продукты и услуги» - сюда включены все дополнительные сервисы и возможности, которые Сбербанк предоставляет предпринимателям.
Онлайн-бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия

Одной из дополнительных услуг, которую можно подключить в Сбербанке, является онлайн-бухгалтерия. Причем тут предусмотрены разные тарифы, которые отличаются в зависимости от способа ведения бухгалтерского учета.

Итак, на выбор клиента предлагается 3 варианта:

1) «Моя бухгалтерия онлайн» - предназначен для небольшого бизнеса и ИП. В рамах данного сервиса вести учет можно самостоятельно. Он имеет следующие возможности:

  • оказание помощи в подготовке отчетности и расчете налоговых платежей,
  • календарь налоговых платежей, включающий систему уведомлений,
  • автоматическая выписка из Сбербанк Бизнес Онлайн,
  • перечисление налоговых платежей по сотрудникам (НДФЛ, взносы),
  • автоматическое формирование поручений для перечисления платежей в бюджет.

Для предварительного ознакомления с системой пользователю предоставляется 3 дня. Стоимость сервиса «Моя бухгалтерия онлайн» зависит от выбранного тарифа. Всего их 3: «Базовый без сотрудников» (699 рублей в месяц), «Базовый до 5 сотрудников» (1624 рублей в месяц), «Максимальный» (2083 рубля в месяц).

2) «Бухгалтерия для ИП» - данный сервис предусмотрен для предпринимателей на УСН 6%, не имеющих без сотрудников. Решает следующие задачи:

  • расчёт налоговых платежей и взносов,
  • формирование декларации,
  • добавление информации по счетам в других банках,
  • оповещение о налоговых событиях и т.д.

Стоимость подключения данного сервиса составляет 250 рублей в месяц.

Кроме того, при желании клиенты могут оформить пакет «Моя бухгалтерия Аутсорсинг». Он главным образом предназначен для профессионального ведения учета. Сюда входит подготовка и сдача отчётности, оформление кадров и начисление оплаты труда, разработка штатного расписания, а также графика отпусков, подготовка различных справок по просьбе кадров, ведение бухгалтерии и налогового учета и т.д.

Действующие тарифы: «Старт» (от 800 рублей), «Старт+» (от 4900 рублей), «Мой офис» (от 11 900 рублей), «Мой офис+» (от 24 900 рублей).

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг

p>Как известно, сегодня оплата покупок при помощи пластиковых карт является достаточно обыденным явлением. Не отстает от современных тенденций и Сбербанк, который предлагает следующие виды эквайринга:

  • торговый,
  • мобильный,
  • интернет эквайринг.

Так, в рамках торгового эквайринга Сбербанк предлагает следующие решения:

  • установку автономных и переносных терминалов от ведущих мировых производителей,
  • приобретение терминалов для ККМ и вендингов.

В Сбербанке установлены следующие тарифы за подключение услуги по торговому эквайрингу:

  • 2,5% (прием платежей в размере до 30 000 рублей в месчц),
  • индивидуальные ставки (если сумма поступлений, вносимых через терминал, составляет более 30 000 рублей).
Зарплатный проект

Зарплатный проект

Представители малого бизнеса имеют возможность подключиться к зарплатному проекту и перечислять оплату труда на карты физических лиц, выпущенные Сбербанком.

Так, зарплатный проект Сбербанка включает в себя следующие возможности:

  • выплата заработной платы сотрудникам прямо через интернет-банк,
  • интеграция с программами по бухгалтерскому и кадровому учету,
  • карты можно выпустить в индивидуальном дизайне,
  • оформление производится в режиме онлайн.

СПРАВКА. Для подключения к зарплатному проекту необходимо на сайте оставить предварительную заявку, встретиться с сотрудником Сбербанка и заключить договор, заказать карты и раздать сотрудникам.

В настоящее время клиенты могут оформить для своих сотрудников следующие виды карт:

  • «Классическую» (МастерКард, Виза, Мир),
  • «Золотую» (МастерКард, Виза, Мир),
  • «Аэрофлот» (Виза),
  • «Аэрофлот Золотая» (Виза).
Корпоративные карты

Корпоративные карты

Для осуществления различных расходов от имени организации многие предприниматели заказывают специальные корпоративные карты. Такая услуга также предоставляется и в Сбербанке.

Итак, бизнес-карты включает в себя следующие возможности:

  • осуществление контроля за совершенными расходами,
  • установление лимита расходования средств,
  • выпуск сразу нескольких карт с привязкой к одному счету,
  • возможность бесконтактной оплаты при помощи мобильного телефона,
  • упрощение работы бухгалтера.

В Сбербанке представлен достаточно широкий выбор бизнес-карт. На выбор клиентов предложены следующие варианты:

  • Дебетовая бизнес-карта – дает круглосуточный доступ к денежным средствам на расчетном счете Сбербанка. Ее стоимость составляет 2500 рублей в год.
  • Карта с кредитным лимитом – можно оплачивать покупки в кредит до 1 млн. рублей. При этом в льготный период не взимаются проценты. Цена – 2500 рублей в год.
  • Премиальная карта Виза – дает возможность совершать покупки со скидкой от партнёров Сбербанка, производить бесплатное страхование, пользоваться бонусами даже за границей. Цена в год – 7000 рублей.
  • Премиум МастерКард – включает большое количество привилегий (бронирование номеров, заказ билетов на самолет по пониженности стоимости, организация деловых обедов на выгодных условиях и т.д.). Стоимость за год – 7000 рублей.
  • Моментальная карта – ее оформление займет несколько минут. Открыт круглосуточный доступ к средствам на счете. При этом она абсолютно бесплатная.
Валютный контроль

Валютный контроль

В Сбербанке валютный контроль производится по следующим трем направлениям:

  • проверка контракта на соответствие требованиям валютного законодательства,
  • проведение операций с валютой,
  • постановка контракта на учет.

Клиенты банка по желанию могут заказать платную консультацию по вопросам, связанным с ВЭД и валютным контролем. Сюда входят следующие виды услуг:

  • оказание помощи в оформлении документов (справки, заявления о внесении изменений либо о снятии с учета контракта и т.д.),
  • экспертиза договора, связанного с расчетами в валюте,
  • предоставление консультаций по отдельным вопросам, касающимся валютного законодательства РФ,
  • проведение тематических семинаров,
  • сопровождение внешнеэкономической сделки «под ключ» др.
Депозиты для юридических лиц

Депозиты для юридических лиц

При желании предприниматели могут разместись в Сбербанке свои свободные денежные средства под депозит. В банке действует около 10 предложений по вкладам. Можно рассмотреть некоторые из них:

1) «Классический онлайн» - не предполагает досрочное изъятие денег и пополнение депозита. Включает следующие условия:

  • валюта рубли РФ или доллары,
  • сумма до 100 млн. рублей или 10 млн. долларов,
  • период размещения 7-1096 дней.

Ставка устанавливается в индивидуальном порядке в зависимости от статуса клиента (ООО или ИП).

2) «Пополняемый Онлайн» - есть возможность увеличить сумму вклада, но досрочно изъять деньги невозможно. Условия аналогичны предыдущему виду вклада за исключением срока депозита. В данном случае он составляет от 31 до 366 дней.

3) «Отзываемый» - его можно отозвать в досрочном порядке, однако пополнить сумму вклада не получится. Условия размещения аналогичны депозиту «Пополняемый онлайн».

4) Иные варианты размещения свободных денежных средств.

12. Операции с ценными бумагами

Сбербанк предоставляет своим клиентам целый перечень депозитарных услуг. Сюда относится следующее:

  • открытие различных видов счетов депо, на которых организуется учет российских и иностранных ценных бумаг,
  • хранение ценных бумаг, в том числе документарных и неэмиссионных, а также ведение учета прав собственности на них,
  • осуществление различных операций, связанных с ценными бумагами. При этом использоваться могут как корреспондентские счета депо Сбербанка, так и иностранных РКЦ (например, «Euroclear Bank»),
  • оформление и ведение учета залоговых операций по ценным бумагам,
  • выплата доходов по данным документам, их погашение и другие виды услуг.
Операции с ценными бумагами

Операции с ценными бумагами

Сбербанк предоставляет своим клиентам целый перечень депозитарных услуг. Сюда относится следующее:

  • открытие различных видов счетов депо, на которых организуется учет российских и иностранных ценных бумаг,
  • хранение ценных бумаг, в том числе документарных и неэмиссионных, а также ведение учета прав собственности на них,
  • осуществление различных операций, связанных с ценными бумагами. При этом использоваться могут как корреспондентские счета депо Сбербанка, так и иностранных РКЦ (например, «Euroclear Bank»),
  • оформление и ведение учета залоговых операций по ценным бумагам,
  • выплата доходов по данным документам, их погашение и другие виды услуг.
Банковские гарантии

Банковские гарантии

Представители малого бизнеса, а также индивидуальные предприниматели могут купить в Сбербанке банковскую гарантию, которая называется – «Бизнес-Гарантия». Оформить данную услугу можно всего за 1 день. При этом условия покупки имеют следующий вид:

  • срок действия до 3 лет,
  • процентная ставка составляет от 2,66%,
  • сумма – от 50 000 рублей,
  • валюта кредита – российские рубли,

Для того, что приобрести «Бизнес-Гарантию» от Сбербанка заемщик должен соответствовать ряду требований, а именно:

  • совокупный годовой доход не должен превышать 400 млн рублей,
  • максимально допустимый возраст для ИП составляет 70 лет (на дату закрытия кредита),
  • период осуществления деятельности должен быть не менее 1 года (для сезонного бизнеса) и не меньше полгода для остальных видов занятий.
Cashback для бизнеса

Cashback для бизнеса

В марте 2019 года в Сбербанке стартовала акция по предоставлению кэшбэка в виде 10%. Для того, чтобы принять участие в ней пользователям необходимо пройти предварительную процедуру регистрации на сайте банка.

Для данной акции действуют следующие условия:

  • получить кэшбэк могут только те лица, у которых оформлена бизнес-карта Виза,
  • для получения отсроченной скидки общая сумма покупок должна быть не меньше 15 000 рублей,
  • кэшбэк предоставляется на сумму не более 3000 рублей,
  • средства зачисляются на расчетный счет участника в течение 30 дней после завершения отчетного периода.

ВНИМАНИЕ. Следует отметить, что данная акция будет действовать только до 17 июня 2019 года.

Самоинкассация

Самоинкассация

В данном банковском учреждении также есть возможность проведения самоинкасации. Под подобной процедурой подразумевается самостоятельное внесение наличной выручки на свой расчетный счет Сбербанка для ООО или ИП.

Условия проведения самоинкасации:

  • российские рубли можно внести только на расчётный счет, открытый в Сбербанке,
  • за одну операцию можно внести не больше 40 купюр (на стандартных устройствах) или 200 купюр (на устройствах нового типа),
  • выдача сдачи не предусмотрена. Внесенная сумма в полном размере поступает на счет,
  • иногда возможны задержки зачисления денежных средств, возникающие по причине технических сбоев.

Для того, чтобы оформить такую услугу необходимо зайти в личный кабинет, перейти во вкладку «Самоинкасация» (раздел «Продукты и услуги») и создать список лиц, которые будут вносить деньги (необходимо указать реквизиты счета, кассовые символы).

Каждому из вносителей будет отправлено смс-оповещение, содержащее логин и пароль, необходимые для пополнения счета через устройства самообслуживания.

Тарифы на обслуживание расчетного счета Сбербанк 2019

В Сбербанке действуют несколько пакетов услуг, которые учитывают отдельные характеристик бизнеса клиента. Подбор наиболее подходящего тарифа производится на сайте банка автоматически. Для этого достаточно в специальную форму внести следующие сведения: тип бизнеса (ООО или ИП). вид деятельности (в форме высвечивается перечень, включающий 19 отраслей, при этом клиент может также указать свои сведения), объем выручки в месяц.

Так, в Сбербанке всего действует 5 пакетов услуг:

Легкий старт

1) «Легкий старт» - данный тариф предусмотрен для начинающих предпринимателей, которые пока еще действуют неуверенно и не имеют больших оборотов по счету. Пакет можно подключить абсолютно бесплатно, при этом он включает следующие условия:

  • отсутствие комиссии за расчеты между клиентами банка,
  • бесплатные переводы в пользу физлиц (до 150 000 рублей),
  • бесплатные перечисления в адрес клиентов других банков (3 операции в месяц),
  • обслуживание по Бизнес-карте в первый год осуществляется бесплатно.

Удачный сезон

2) «Удачный сезон» - такой вариант в большей степени актуален для клиентов, имеющих сезонный бизнес. Так, если в течение месяца какая-либо активность по счету отсутствует, то плата за данный пакет не взимается. В период деятельности стоимости составляет 490 рублей в месяц. В рамках данного пакета бизнесмен может бесплатно осуществлять:

  • до 5 любых операций в месяц,
  • вносить наличными через банкомат до 50 000 рублей в месяц.

Хороший старт

3) «Хороший старт» - данный тариф в большей степени подойдет для лиц, получающих большой процент от выручки наличными деньгами. Стоимость пакета «Хороший старт» составляет 990 рублей в месяц. При этом он включает в себя следующие возможности:

  • бесплатное осуществление любых платежей (до 10 операция в месяц),
  • пополнение счета наличными через банкомат без комиссии (до 100 000 рублей в месяц),
  • бесплатные переводы в адрес физлиц (до 150 000 рублей в месяц).

Активные расчеты

4) «Активные расчеты» - подходит для предпринимателей, которые предпочитают безналичный способов расчетов. Цена за этот пакет равна 2460 рублей в месяц. Предлагаемые условия:

  • проведение любых операций без комиссии (до 50 в месяц),
  • осуществляется перенос остатка по платежам на следующий месяц.

Большие возможности

5) «Большие возможности» - такой тариф главным образом предназначен для активных бизнесменов, ежемесячно осуществляющих большое количество операций по счету. Условия использования пакета:

  • бесплатное проведение любых платежей с клиентами Сбербанка,
  • осуществление переводов в пользу клиентов других банков без комиссии (до 100 платежей в месяц),
  • бесплатное перечисление денег физлицам (до 300 000 рублей в месяц),
  • бесплатное внесение наличных (до 500 000 рублей в месяц),
  • снятие наличных Бизнес-картой (до 500 000 рублей в месяц),
  • обслуживание карты производится бесплатно.